Vállalati likviditáskezelés és befektetés
A kérdés nem az, van-e átmenetileg szabad pénz a cégben, hanem az, hogy hol van addig, amíg nem kell.
A likvid pénz is vagyon, és a vagyon kezelést igényel.
A legtöbb vállalkozásnál van időszakosan szabad pénzeszköz: likviditási tartalék, fel nem használt eredmény, várakozó beruházási forrás.
Ha ez az összeg csak egy bankszámlán áll, az értéket veszít, kockázatot hordoz és nem szolgálja a cég érdekeit. Egy tudatosan működő vállalkozásnál ma már alapvetés, hogy az átmenetileg nem használt céges pénz professzionális alapkezelőnél van elhelyezve.
Kontrollált környezet, szabályozott kockázat, elérhető likviditás
A pénz nem áll, hanem dolgozik
- a pénz nem áll, hanem kontrollált környezetben dolgozik,
- a kockázat szabályozott, nem esetleges,
- a hozamlehetőség meghaladja a bankszámla szintjét,
- a likviditás megmarad – a pénz akkor elérhető, amikor kell.
Miért szükséges vállalati szinten?
Az alapkezelői megoldások:
- illeszkednek a cég cash-flow-jához,
- skálázhatók a vállalkozás méretéhez,
- segítenek elkülöníteni az operatív és a stratégiai pénzeket,
- támogatják a hosszú távú tulajdonosi gondolkodást.
Intézményi háttér, két irányból
Private Banking szemlélet, dedikált private bróker és nemzetközi piacelérés, MNB-felügyelet alatt, BEVA-tagsággal.
Egyszeri díjas befektetési életbiztosítás: védett, adóoptimalizált tőkeelhelyezési keret nagyobb összegű tulajdonosi tartalékhoz.
A vállalati likviditás nem parkolhat.
A cégek számláin gyakran jelentős, átmenetileg nem használt tőke áll, ami inflációs környezetben veszteséget jelent. A likviditásmenedzsment stratégiai kérdés.
Egy rendszer, hat terület
Átgondolt struktúra arra, hogyan válhat a céges eredmény hosszú távon biztonságos tulajdonosi magánvagyonná.
Több tulajdonos esetén előre rendezhető, mi történjen váratlan esemény, öröklés vagy kivásárlási helyzet esetén.
Stratégiai megoldás a vagyon elkülönítésére, védelmére, generációváltásra és hosszú távú vagyontervezésre.
Beszéljünk a vállalkozása pénzügyi struktúrájáról.
Egy személyes egyeztetésen áttekintjük a helyzetét, céljait és kockázatait, és megmutatjuk, hol érdemes rendszert építeni.